Что такое токены в криптовалюте? Ответ простыми словами + видео объяснение

Цифровая, экономически ориентированная индустрия, следуя за прогрессивной динамикой популяризации и развития блокчейн-технологий, привлекла интерес колоссальной аудитории интернет-пользователей. В свете данной тенденции широчайшую распространённость получили специфические термины – «альткоин», «криптовалюта» и «токен».

Два первых понятия достаточно верно, грамотно используются и точно интерпретируются большинством пользователей интересующихся виртуальными деньгами, однако, с токенами ситуация иная. В интернете из-за популярности криптовалютной тематики некомпетентные авторы беспрестанно задействуют слово «токен» в любых материалах, где как-то затронуты блокчейн-проекты или рынок цифровых монет. Это порождает формирование неправильного восприятия людьми нюансов такой интересной и выгодной сферы. Отсюда вытекают многочисленные ошибки, финансовые провалы, а также негативные представления о криптовалютах.

Проанализируем основательно важнейшие аспекты темы токенов в ходе детального рассмотрения их особенностей, существующих вариантов, положительных, а также отрицательных качеств.

Токены и ICO – о связи терминов простыми словами

Токены в криптовалюте связаны с понятием ICO. Чтобы разобраться с этим термином, лучше всего смоделировать условную ситуацию. Давайте представим, что мы имеем инновационную, полезную идею, у нас есть специалисты, готовые заняться реализацией задумки, а вот с финансированием – большая проблема. Чтобы привлечь инвесторов, создадим ICO – такую себе кампанию по привлечению денег, в рамках которой постараемся как можно более подробно рассказать потенциальным инвесторам о себе, своих планах, преимуществах и особенностях своей идеи. Ради привлечения внимания инвесторов предложим им какие-то преимущества в будущем, когда идея превратится в стабильно работающую компанию, приносящей прибыль.

Токен в криптовалюте – это та единица, с помощью которой инвестор в будущем сможет подтвердить свое право на получение тех самых преимуществ. Говоря простыми словами, это своеобразная расписка от разработчиков компании, долговое обязательство перед инвестором, в соответствии с которым создатель ICO обязуется предоставить инвестору услугу или товар. Токен необходим для идентификации в конкретном ICO. При вступлении в ICO каждый пользователь должен ознакомиться с соответствующим юридическим соглашением, в котором, к слову, ICO называется TEC (TokenExchange Campaign). Это значит, что при входе в ICO инвестор дарит свои деньги создателям проекта, а они в ответ дарят токены – цифровые аналоги расписок. В документах к ICO можно прочитать, что конкретно будет указано в такой «расписке», что можно будет получить в будущем за эти токены.

Что вообще такое token?

Как ни странно, но однозначного ответа на этот вопрос нет, ибо слово это имеет как минимум несколько значений, и то что подразумевали раньше произнося «токен» сейчас уже особо никто и не вспомнит (флешку с экранчиком). Из-за многозначности термина в головах людей часто возникает путаница и поэтому я решил вкратце изложить суть вещей (парадигму) это понятия.

А вообще, слово token переводится на русский язык как жетон, талон или какой-то отличительный знак, который чаще всего используется как заменитель денег, который по каким-то причинам удобнее использовать. Помните во времена перестройки у нас были жетоны на метро. По сути, это были токены, равно как и фишки.

Другая ипостась токена — это указание на то, что его владелец может получить доступ куда-то (по сути это аутентфикация, т.е опознавание). Раньше в такой роли могли выступать охранные грамоты и другие документы (или предметы, как, например, бирка-пайцза в орде или жетон военнослужащего), подтверждающие личность или право на проход или использование чего-либо.

В нашем современном компьютерном мире смысл этого слова почти не изменился. По-прежнему есть два основных применения понятию token — это опознавание (аутентификация) и некий виртуальный жетон (талон, знак) заменяющий собой деньги.

Причем использование слова токен для обозначение эквивалента денег стало резонансным благодаря лавинообразному росту популярности так называемых криптовалют.

По сути токен сейчас стал отчасти синонимом слова криптовалюта или по крайней мере одной из составляющих ее частей (наравне с монетами).

Но в отличии от монет token не требует создания своего блокчейна и его поддержания. Он может размещаться поверх уже существующей криптовалютной сети (чаще всего выбирают эфириум), что значительно снижает затраты и ускоряет процесс выпуска нового токена.

Но давайте обо всем по порядку.

Токены в криптовалюте: классификация

Что такое токены в криптовалюте будет проще понять, если углубиться в классификацию. В интернете есть некоторые упорядоченные классификации токенов, но вместе с тем можно говорить, что токен может быть чем угодно: внутренней валютой для покупки услуг компании, сертификатом, который можно использовать, чтобы получить товары, услуги, скидки. Токен может быть правом на получение прибыли и даже займом. Принадлежность токена к какому-либо типу зависит исключительно от условий отдельно взятого ICO и рекламной программы компании.

Постараемся все же выделить некоторые наиболее распространенные категории:

1. Токены-внутренняя валюта (если ICO предлагает какую-то услугу или товар, токены можно будет использовать для их получения).

На токенах, выполняющих функции внутренней валюты, можно зарабатывать. Представим, что некоторые люди утверждают о возможности телепортации и подтверждают своими разработками, что возможность телепортироваться из одного места в другое через пять лет станет реальностью. Мы верим разработчикам и вкладываем деньги в реализацию их идеи, вкладывая, например, 10 тысяч долларов. Взамен получаем 50 токенов, за каждый из которых полагается одно перемещение из России в США. Через пять лет разработчики действительно добиваются успеха и предлагают всем желающим телепортацию по всему земному шару. При этом одно такое путешествие стоит 50 тысяч долларов. Фактически с помощью токенов мы модем получить доступ к услуге. Как показывает практика, спекулянты и люди, действительно заинтересованные в покупке таких токенов появляются на горизонте очень быстро. Некогда купленные за 10 тысяч долларов токены можно продать в несколько раз дороже.

1. Токены–ценные бумаги (дают право получить определенный процент от доходов, реже – право голоса и право представления собственных предложений для голосования)

Принцип заработка на таких токенах тоже достаточно прост и понятен. Держатель следит за ситуацией на рынке и продает подорожавшие токены в тот момент, когда считает это наиболее выгодным.

По большому счету, после окончания ICO есть всего два варианта развития событий. Либо проект оказывается успешным, а его токены выходят на биржу, либо идея терпит крах и токены превращаются в фантики. Во втором случае вопросов нет никаких: любой инвестор, который вкладывает деньги в высокодоходные компании, должен понимать, с какими рисками сопряжено его решение. Если же токены выпущены на биржу, есть несколько вариантов развития событий. Можно сделать ставку на активную торговлю токенами с целью получения спекулятивного дохода или же выжидать значительного повышения стоимости токенов. Какой бы путь не был выбран, всегда важно следить за новостями компании-разработчика, так как именно новости создателей токенов могут оказать огромное влияние на изменение цены. Наконец, токены просто можно оставить себе, чтобы использовать для оплаты услуг и товаров компании, если, конечно, они востребованы.

Риски для инвесторов

Под инвестированием в токены чаще всего имеется ввиду именно вложение денежных средств во время ICO, иногда к этому относят также покупку активов на бирже. Конечно, в первую очередь риск инвесторов состоит в том, что токены могут вовсе не выйти на открытые торги (в случае покупки на ICO), либо через некоторое время после инвестирования они могут подешеветь (при покупке на бирже). Причины таких последствий бывают абсолютно разными, начиная от мошеннического ICO и заканчивая различными проблемами, связанными с особенностями бизнеса.

При этом важное значение имеет и общая ситуация на рынке. В мае 2018 года, бизнес-школа Carroll School of Management опубликовала отчёт о прибыльности ICO. В своих исследованиях авторы рассмотрели 4000 стартапов, большинство из которых проводили мероприятия по привлечению инвестиций в период с января 2021 года до января 2021. В общей сложности проекты собрали более $12 млрд. Исследователи пришли к выводу, что средняя прибыль инвестора (разница между покупкой и продажей активов) составляет 82 %, а средний срок удержания актива до получения прибыли — 16 дней.

Согласно другому исследованию, проведённому Statis Group — 80 % всех криптовалютных стартапов в 2021 году оказались мошенническими. Еще один отчёт, обнародованный компаний E&Y показал, что 9 0% всех ICO-токенов 2021 года, вышедших на биржу, торгуются ниже изначальной цены продажи, а около 30 % из них и вовсе ничего не стоят. При этом если говорить о компаниях, которые выпустили хоть какой-то более менее рабочий продукт, то их доля на рынке составляет всего 13 %. Не стоит забывать и о том, что токены — это всё-таки цифровые активы, которые существуют в интернете. А значит они подвержены риску воровства или потери по невнимательности.

Чем токены отличаются от криптовалют?

Чтобы разобраться в основных отличиях таких похожих, на первый взгляд, вещей, попробуем сравнить основные функции, которые выполняют токены и криптовалюты.

Криптовалюта – это прежде всего средство для проведения расчетов, характеризующееся покупной способностью и большими масштабами. Такая валюта не дает никаких бонусов и скидок, и выпускается не кем-то конкретным, а огромным количеством майнеров. Токены имеют куда больший спектр применения, однако их масштабы использования весьма ограничены.

Токен может быть как средством для проведения расчетов, так и бонусом за покупку какого-то продукта. Выпуск токенов осуществляется инициаторами ICO.

При этом важно понимать, что токены при выходе на биржу не превращаются в криптовалюту, а остаются токенами. Токен сохранит свои основные функции, но при этом его можно будет в разы проще купить или продать. Зачастую токены приобретаются только в качестве инвестиции. Крайне мало людей покупают токены, не держа в уме возможность их перепродажи в будущем.

Важнейшие особенности токенов в криптовалюте

Чтобы лучше разобраться в теме токенов, следует изучить их важнейшие особенности и любопытные факты.

• Распространение токенов стало следствием быстрого роста крипторынка. Если бы рынок криптовалют не показывал роста и состоял из небольшого числа монет, дополнительные цифровые активы не были бы востребованы. Считается, что толчком для роста популярности ICO и токенов было создание Ethereum и разработка smart-контрактов.
• Токен – это объект инвестирования, имеющий тенденцию к росту своей стоимости. Инвесторы, закупившие токены на этапе ICO, могут не только использовать их во внутренней экосистеме, но и получать дивиденды благодаря токенам.
• Токены могут «базироваться» на разных блокчейнах. Если на начальных этапах развития токены были фактически форками биткоина (DogeCoin), то сейчас за основу все чаще принимается блокчейн Ethereum.
• Токены можно получить даже без вложений денег. Существуют проекты, которые дарят токены всем новым пользователям просто за факт регистрации в системе. Так называемый Bounty представляет собой вознаграждение участников компании, которые особенно отличились в деле его развития.

Token для аутентификации

Еще совсем недавно термин «токен» в большинстве случаев трактовался бы, как некое устройство (внешне похожее на флешку по размеру и имеющее небольшой экран с кнопкой), которое было бы жизненно необходимо для двухфакторной аутентификации (что это такое?) пользователя в каком-то сервисе связанном с деньгами.

У меня было подобное устройство, когда мой расчетный счет ИП размещался в сейчас уже не существующем банке. С помощью этого токена я получал доступ к сервису онлайн-банкинга и мог проводить денежные операции (платежи) прямо со своего компьютера. По сути такой аппаратный токен представляет из себя хранилище одноразовых паролей, которые очень сложно перехватить и украсть в отличии от паролей многоразовых (постоянных).

Сейчас же для этой цели намного чаще используют программные 2FA токены, которые представляют из себя приложения для мобильного телефона. Ярким примером могут служить приложения Google Authenticator, Authy и еще ряд подобных им. Их преимущество перед аппаратным вариантом (аля флешка) — бесплатность.

Принцип действия остается неизменным, за исключением того, что сначала приложение нужно будет связать с вашим аккаунтом в каком-то сервисе простым сканированием кьюар кода. Таким онлайн-сервисом может быть тот же онлайн-банкинг, либо любой другой сервис связанный с деньгами, например облачный майнинг или биржа криптовалют Эксмо.

Token-приложения сейчас очень популярны и практически полностью вытеснили аппаратные устройства. Но их чаще называют аббревиатурой 2FA (сокращение от «двухэтапная аутентификация»). Поэтому сейчас слово токен в аспекте надежного хранилища одноразовых паролей уже довольно редко используется, но рассказать об этом было нужно, чтобы у вас не возникало потом вопросов и недопонимания.

Как заработать на токенах?

Приобретение токенов – это возможность заработка путем инвестирования в криптовалюту. О высокой активности инвесторов в 2021 году говорит следующий факт. По итогам прошлого года стартапы смогли получить свыше 200 миллионов американских долларов именно через этот вид краудфандинга. Каждую неделю инициируется в среднем по 3 ICO, и в будущем эта цифра будет только расти, а значит, возможностей для инвестирования в криптовалютные компании станет еще больше.

Вопрос в том, все ли ICO достойны внимания и инвестиций? Что такое токены в криптовалюте с точки зрения грамотного инвестирования? Чтобы максимально точно определить привлекательность того или иного проекта, следует изучить Roadmap и White Paper. С помощью Roadmap можно в хронологическом порядке разобраться с тем, какие этапы и цели преследует стартап, а White Paper нужна для описания особенностей ICO, привлекательности компании для инвесторов и видения команды разработчиков.

Перед покупкой токенов эксперты рекомендуют ответить самому себе на несколько вопросов:

1. Данный токен– это единица вознаграждения или коин для внутренних расчетов?
2. Какие особенности использования этого конкретного токена?
3. При каких условиях токенбудет дорожать/дешеветь? Зависит ли его стоимость только от компании или внешние факторы тоже могут влиять на цену?
4. Насколько токенпривлекателен для широких масс? Насколько высокой может быть его стоимость?

Правила покупки токенов:

Правило 1. Покупать токены можно на нескольких этапах. На этапе PRE-ICO цена токенов будет не такой высокой, так как основной краудсейл еще не стартовал. Купить токены можно относительно недорого, однако на этом этапе сложно понять, что представляет из себя компания и какими будут перспективы ее развития. Чтобы купить токены, достаточно пройти регистрацию в компании и перевести деньги по указанным реквизитам.

Правило 2. Приобретение токенов во время ICO сопряжена с меньшими рисками. Инвестор хотя бы понимает, что аудитория проекта ведет себя активно, демонстрирует интерес, раз разработчики смогли привлечь инвестиции, чтобы инициировать монетное предложение.

Правило 3. Наконец, наиболее безопасный вариант – покупка токенов на биржах, где токены добавляются в торговые пары. Появление токена в таких парах является признаком признания проекта рынком. Можно сказать, что это такой себе «публичный статус» в криптосообществе.

Что такое токены в криптовалюте с точки зрения заработка? Это возможность купить монету на раннем этапе (стать инвестором компании) и получить большую прибыль, когда стоимость актива вырастет.

Инвестиция в виде покупки токенов имеет своим преимущества и недостатки:

Оценка ICO. Как выбрать токены, которые смогут принести прибыль?

Эксперты криптовалютного мира сходятся во мнении, что абсолютное большинство компаний, проводящих ICO, в конечном итоге не оправдывают ожидания инвесторов. Как же оценить тот или иной проект и не выбрать для инвестиций заведомо проигрышный вариант?

К сожалению количество криптовалют очень велико, сегодня их больше тысячи. Качественные токены в криптовалюте разглядеть сложно, порой монета не стоит внимания, а вложения в нее приносят лишь убытки.

Фактор 1. Общие риски при покупке криптовалюты (токенов)

Одной из наиболее распространенных ошибок при выборе ICO считается вложение денег в слабые команды и слабые идеи. По словам специалистов, это одна из самых серьезных проблем ICO-рынка, как и любой криптовалюты в целом.

«В поисках легких денег туда приходит огромное количество людей, которые желают привлечь побольше денег, но понятия не имеют, как создать качественный бизнес, приносящий прибыль», — говорит Константин Виноградов, специалист Runa Capital.

Очень сложно определить, прогорела ли идея сама по себе, или же ей «помогли» организаторы. Известны случаи, когда организаторы маскировали кражу средств, выдавая ее за провал проекта. В самом начале практически невозможно определить наверняка, что проект носит мошеннический характер.

Фактор 2. Амбиции криптовалютной команды

Представители крипто сообщества уверены, что первым делом при оценке ICO нужно обратить внимание на команду. Пытаясь оценить команду разработчиков проекта, не нужно изобретать велосипед, уверяют специалисты. Достаточно использовать те же методы оценки, которые применяются венчурными фондами для определения инвестиционной привлекательности стартапов. Идеи проектов могут изменяться в результате столкновения с рынком, тогда как команда всегда остается одной и той же. Важно понимать, сможет ли они справиться с трудностями и преодолеть потенциальные преграды. ICO компании Brave можно смело считать эталонным примером того, как в проект поверили благодаря отличной репутации фаундера. За счет того, что руководителем проекта бы сооснователь Mozilla Брендан Эйх, его новое детище смогло привлечь необходимые 35 миллионов долларов примерно за полминуты.

Фактор 3. О несбыточном мечтать вредно!

Желательно, чтобы идея проекта была максимально реалистична и проста. Почему ни одна крупная компания все еще не создала независимую цифровую экономику или «убийцу» Uber, хотя такие заголовки звучат очень амбициозно? Наверное, все потому, что на пути к таким целям есть масса препятствий, которые даже крупный игрок рискует не преодолеть. Что тогда говорить о стартапах? Другой важный критерий – масштабируемость идеи. Аудитория не может быть ограничена узким профилем по интересам или виду деятельности. Масштабируемым проектом можно считать тот, где потенциальным пользователем может стать каждый владелец смартфона или компьютера.

Другие важные детали при инвестировании в токены в криптовалюте

Оценив общие риски и потенциал команды, следует присмотреться к другим важным моментам:

1. Бюджет проекта должен быть как можно более понятным и прозрачным.
2. Блокчейн-платформа может оказать огромное влияние на развитие проекта в будущем, и если выпуск токенов на Ethereumобещает быть ликвидным, то другие платформы могут подвести.
3. Правовая форма компании не должна вызывать сомнений, нужно обязательно убедиться, что стартапимеет регистрацию как юридическое лицо.
4. Удачно реализованное pre-ICO– хороший знак для каждого инвестора.

Внимательно стоит относиться к положительным отзывам о проекте на различных форумах. А вот одобрительные высказывания в адрес стартапов в крупных профильных СМИ практически всегда являются показателем качества. Поэтому стоит уделить внимание оценке, которая была выдана стартапу специалистами ведущих сайтов, журналов и блогов.

Доходчиво ли мы объяснили, что такое токены в криптовалюте? Если Вам нравится наш материал, подпишитесь на нашу рассылку:

Токенизация активов и ее преимущества

Токенизацией называют трансформацию управления активами, в ходе которой каждый актив представляет в качестве цифрового токена. Главный смысл токенизации – образование цифровых аналогов реальных товаров и услуг, необходимое для более безопасной и быстрой с ними работы.

Токенизация дает сразу несколько неоспоримых преимуществ:

1. Значительно ускоряет процесс торговли за счет отсутствия необходимости в перемещении активов и оформлении подтверждающих документов.
2. Нивелирует значение посреднических услуг и позволяет отказаться от них, так как участие сторон в сделке описано на уровне smart-контрактов.
3. Повышает безопасность передачи и хранения благодаря учету транзакций на базе блокчейн-технологии.
4. Увеличивает возможности инфраструктуры, расширяет возможности платформы благодаря подключению дополнительных модулей (регулярные платежи, многоуровневая аутентификация).
5. Повышает уровень удобства пользования, так как некоторые возможности платформы могут быть интегрированы в интерфейс мобильного приложения.

Вместе с тем токенизация активов связаны с некоторыми рисками. Прежде всего, личные пользовательские ключи могут быть похищены хакерами или украдены, и от таких случаев невозможно застраховаться. В публичных блокчейнах остро стоит вопрос обеспечения конфиденциальности, так как данные транзакций должны быть открыты для прохождения верификации. Наконец, сложность задачи масштабирования в системе реестра, ведь децентрализованная база данных имеет ограничения пропускной способности.